Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов выпустил инструкцию, в которой изложены риски, возникающие при работе с виртуальными активами и поставщиками виртуальных услуг (VASP).
Как ожидается, новые правила, содержащиеся в инструкции, будут способствовать усилению контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма. Они предназначены для лицензированных финансовых учреждений, таких как банки, страховые и финансовые компании, а также обменные пункты и поставщики платежных услуг.
Согласно новым правилам Центрального банка ОАЭ, лицензированные финансовые учреждения (LFI) должны будут идентифицировать и проверять личность всех клиентов. LFI должны будут подавать запросы в Центробанк ОАЭ перед открытием счетом для VASP. При этом любое сотрудничество с VASP без национальной лицензии будет запрещено.
LFI должны будут «понимать характер бизнеса клиента», то есть создать его профиль, включая типы и объемы транзакций, в которых ожидается участие клиента. Организации обяжут отслеживать объемы неинституциональных транзакций криптовалюты отдельных клиентов с VASP из «юрисдикций с высоким уровнем риска».
Государственная прокуратура ОАЭ предостерегла население от нелицензированного сбора денежных средств – штрафы за подобные нарушения достигают 1 млн дирхамов. Кроме того, нарушителям грозит до пяти лет тюремного заключения. Таким образом, прокуратура активизирует борьбу с финансовыми и связанными с цифровой валютой преступлениями.
В соответствии со статьей № 41 Федерального декрета № 34 от 2021 года «О борьбе со слухами и киберпреступлениями», преследоваться по закону будет каждый, кто продвигает криптовалюту, собирает с населения средства с целью их инвестирования, управления ими, их использования, без наличия лицензии.
Штрафы будут составлять от 250 тысяч до 1 млн дирхамов. Кроме того, виновным придется вернуть все собранные средства. Напоминание стало частью информационной кампании по повышению правовой грамотности населения.
Прокуратура ранее напомнила населению о крупных штрафах – в размере до 500 тысяч дирхамов – за введение в заблуждение людей при помощи рекламы или рекламных акций. В соответствии со статьей 48 Федерального декрета-закона № 34 от 2021 года о борьбе со слухами и киберпреступлениями, нарушителей ждет штраф в размере от 20 до 50 тысяч дирхамов и / или тюремное заключение.
К нарушениям относятся в том числе продвижение цифровых или виртуальных валют, не зарегистрированных в ОАЭ, в том числе компанией, не имеющей соответствующей лицензии. Прокуратура выпустила напоминание в рамках продолжающейся кампании по распространению правовой грамотности среди населения.
