Дубай: Несмотря на то, что в двадцать первом веке воры и мошенники предпочитают совершать денежные махинации путем кражи электронных данных или через манипуляции в системе SWIFT, старые способы кражи денег до сих пор активно используются преступным миром. Так, банки ОАЭ сообщают о том, что в стране участились случаи денежных махинаций с использованием ручек с исчезающими чернилами.
Принцип действия данной преступной схемы очень прост: мошенник представляется представителем банка, предоставляющим услуги по кредитованию. При составлении договора, мошенник заполняет данные за клиента, используя ручку с исчезающими чернилами. В ОАЭ при оформлении кредита или иных банковских услуг существует система, при которой клиент подписывает чек, который банк, в случае неуплаты по кредиту, может обналичить.
Данные на чеке, написанные особыми чернилами, мошенники легко удаляют, меняя имя получателя и сумму, на которую выдается чек, а затем обналичивают их через третьих лиц. Кроме представителя банка, мошенники также представляются агентами по страхованию или торговцами недвижимостью. Представители банковской сферы отмечают, что, например, в Великобритании число преступлений, связанных c подделкой чеков, выросло на 300%.
В связи с этим, представители банковской среды предлагают соблюдать следующие меры во избежания кражи денег со счетов:
- Перед тем, как передать договор и чек с подписью другому человеку, сфотографируйте данные документа и подпись. Не отдавайте подобные документы лицам, вызывающим у вас подозрение.
- Не передавайте кому-либо незаполненные чеки.
- Заполняйте в чеке все данные, включая данные о получателе.
- При заполнении документов используйте лишь одну ручку, которая принадлежит вам. Никогда не используйте чужих ручек.
- В случае сомнения в человеке, предлагающем вам услуги, обратитесь в офис компании или банка, чтобы выяснить, действительно ли он работает у них.
