Компания "Maximilian-London", основанная в столице Великобритании в 2005 году, входит в первую десятку ювелирных брендов мира по версии американского журнала Robb Report. В настоящее время ее офисы также открыты в Дубае, Нью-Йорке, Гонконге, Женеве и Москве.

Максим Арцинович, основатель, президент и креативный директор ювелирного дома, утверждает: «Редкие и цветные драгоценные камни – это альтернативные инвестиции, пенсионный фонд, ликвидный финансовый инструмент!». Все подробности – в интервью нашему изданию.

Максим Анатольевич, на кого ориентирован Ваш бизнес, кто Ваши потенциальные клиенты?

Ювелирный дом MaximiliaN-London ориентирует бизнес на мультимиллионеров и миллиардеров, желающих диверсифицировать портфель своих инвестиций. Мы предлагаем владельцам капитала размером не менее US$ 1 млрд инвестировать всего лишь 1 % от него в цветные драгоценные камни. Цифру в 1 % подсказал мне клиент. Обладатель 10-миллиардного состояния решил, что для него комфортно «зарыть в камни» US$ 100 млн, чтобы иметь «компактный» актив на случай войны, утраты бизнеса, срочной перемены места жительства или другого форс-мажора

Согласитесь, в условиях политической и экономической нестабильности в мире драгоценные камни становятся прямым эквивалентом денег, только в более компактной форме. Розовый или голубой бриллиант весом в 30-40 каратов и стоимостью US$ 40 млн, который можно положить в шорты и в сандалиях на босу ногу прыгнуть в свой личный самолет и улететь на Карибские острова к синему морю, легко заменяет 400-500 кг американских денег, которые невозможно пронести незамеченными через границу и ввезти в другую страну.

Из данного примера видно, что крупные и дорогие камни являются финансовым инструментом для перемещения крупных денежных сумм через границы, а также для ценных подарков и взаиморасчетов между различными сторонами. При этом вопрос декларирования остается на совести владельца в большей степени, чем при транспортировке крупных денежных сумм. Крупные инвестиционные банки тоже это понимают: банковские коллекции произведений искусства и драгоценных камней – не что иное, как диверсификация активов, снижающая нерыночные риски. Я знаю несколько семей в Нью-Йорке, которые до сих пор живут очень достойной безбедной жизнью, продавая по одному камню раз в 5 лет из коллекции иранского шаха Пехлеви, вынужденного эмигрировать после революции. Многие русские дворянские семьи, уехавшие из страны после 1917 года, выжили на Западе, закрепились там, создали бизнес и дали образование детям только за счет того, что вывезли свои фамильные драгоценности из России.

В чем инвестиционная привлекательность драгоценных камней?

На протяжении всей истории человечества, как только между людьми появился натуральный обмен, камни являлись постоянным и надежным финансовым инструментом взаиморасчета между людьми. В самой древней из известных нам цивилизаций на Земле – Шумерской, существовавшей 20 000 лет назад, самоцветы и золото являлись как раз самыми настоящими деньгами, это доказано учеными, и артефакты хранятся в музеях!

В поздние времена в империях Инков и Майя (7000-10 000 лет назад) и в Древнем Египте (5000 лет назад) драгоценные камни активно использовались как финансовый инструмент для взаиморасчетов. В Древнем Китае все правящие династии особо почитали драгоценные камни и украшали ими свою жизнь; а римские императоры возвели обладание ими в культ!

Мужчины и женщины высших сословий буквально увешивали ими свои пальцы и шеи! За последние 15 лет я наблюдал рост цен на драгоценные камни в 400-500 %. Депозиты в банках сейчас приносят не больше 2 % годовых, что не покрывает инфляцию. Стоимость акций и облигаций постоянно то растет, то падает – в зависимости от мировых кризисов, цена на золото нестабильна,

и нет гарантии, что в один день она не рухнет. Мы всегда предлагали нашим клиентам обратить внимание на драгоценные камни и инвестировать в них ежегодно (но не более 2 % от размера своего состояния).

Многие швейцарские банки с удовольствием выдают кредиты под залог драгоценных камней. Правительства хранят алмазы и ограненные бриллианты так же, как они хранят золотые, платиновые и серебряные слитки. Во времена финансовых кризисов происходит корректировка цен на драгоценные камни, но всегда – не больше 30-40 %; для того, чтобы вернуться на прежний уровень, проходит не более одного года. Я утверждаю: драгоценные камни – это часть вашего пенсионного фонда, который никогда не усохнет, а будет только расти в цене.

А что Вы можете сказать об уникальных камнях, каков метод их оценки?

Для уникальных камней не придумано индексов, совокупных показателей и формализованных критериев оценки ценообразования. Они хранятся в сейфах банков наряду с документарными ценными бумагами и живут своей тихой оффшорной жизнью, отдельно от экономических циклов и без оглядки на моду. Каждый имеет свои особенные оттенок, сияние, чистоту и форму. Вот почему так сложно изготовить серьги из розовых бриллиантов, пара совершенно идентичных камней – большая редкость. На этом рынке не действуют те законы, по которым аналитики оценивают инвестиционную составляющую белых бриллиантов, пусть крупных и дорогих, но в большинстве своем не уникальных.

Каждый цветной камень существует в мире в единственном экземпляре. А большую часть его стоимости формирует субъективное восприятие геологов, геммологов, дизайнеров, ювелиров и инвесторов. Большие, но «мертвые» камни проигрывают маленьким, но полным жизни, сверкания, сияния. Ювелиры называют это внутренним огнем. Десятки тысяч камней должны пройти через твои руки, прежде чем начнешь понимать, какой камень будет высоко оценен рынком, а какой не будет востребован.

Как правильно выбрать камень, чтобы получить с него прибыль?

Редкость и уникальность – главные критерии отбора камней, претендующих на позицию инвестиционного вложения. Рубины, изумруды, сапфиры и цветные бриллианты должны обладать не только безупречными природными характеристиками (размер, чистота, вес, отсутствие посторонних включений и внутреннее сверкание), но и быть уникальными в своем классе. 13 лет назад, когда я уже работал в этом бизнесе и создавал свои первые ювелирные коллекции, цены на бирманские рубины составляли и $ 2500 и $ 3000 за карат; сегодня же эти камни цвета «голубиная кровь», не прошедшие термическую обработку, стоят до $ 300-500 тысяч за карат. По моим прогнозам, через 5 лет, на аукционах Christie’s и Sotheby’s они будут стоить свыше US$ 1 млн за карат.

Колумбийские изумруды в 2000-м году стоили $ 1000-1500 за карат, сегодня найти хорошее колумбийское сырье с ценой $ 20-25 тысяч за карат практически невозможно.

Покупка драгоценных камней – это долгосрочная инвестиция от 5 лет и выше. Ваш период инвестиций ради сохранения капитала и получения хорошей прибыли ограничен 10-15 годами. Конечно, можно купить камень сегодня, и через год продать его с прибылью (в среднем, бриллианты растут на 5-10 % в год, а цветные драгоценные камни – 10-15 % в год). Я советую серьезным инвесторам ежегодно докупать 2-3 камня, вкладывая их в банковскую ячейку.

Очень важный момент для начинающего инвестора: белые бриллианты являются рыночным биржевым товаром. И цена на них может как расти, так и падать. Среди цветных бриллиантов ценятся только голубые, розовые и красные. Желтые бриллианты – мусор с точки зрения инвестиции. Что касается форм огранок, не советую вкладывать в оригинальное. Классические овальная, круглая, изумрудная или грушевидная огранки куда предпочтительнее и ликвиднее, потому что изделия из них будут актуальны в любое время в любой точке мира.

Как узнать стоимость своего камня?

Проведите собственное маркетинговое исследование: если на ваши камни есть сертификаты ведущих геммологических лабораторий мира, спишите с них характеристики и разошлите всем десяти крупнейшим поставщикам запросы: за сколько бы они могли найти и продать вам такой камень?! Как правило, цена выкупа у вас за наличные будет на 15-20 % ниже той, за которую они предлагают вам купить этот камень у них!

Легко ли продать драгоценные камни?

Во-первых, с продажей серьезных камней помогают все частные банкиры – у них есть и профессиональные геммологи и специальные департаменты, занимающиеся инвестициями в драгоценные камни и их хранением. Любой крупный сертифицированный камень можно оценить с помощью независимого эксперта одной из пяти ведущих мировых лабораторий: GIA, Gubelin, SSEF, GRS, AGL. Если нам, ювелирам, приносят редкий камень, мы его с руками оторвем, еще и поборемся друг с другом. Но он должен быть действительно редким.

Во-вторых, есть аукционные дома Christie’s и Sotheby’s, крупные независимые дилеры в Израиле, Антверпене, Гонконге, Нью-Йорке, Лондоне и Женеве, Сингапуре и Дубае. В этих городах любой камень можно конвертировать в живые деньги. В-третьих, специализированные журналы, такие как Rapaport Diamond Report, сайты, предоставляющие информацию о спросе и предложении в открытом доступе.

Рассуждая о неликвидности рынка драгоценных камней, обыватели просто говорят о другом рынке – рынке модных ювелирных изделий от известных брендов. К сожалению, их можно продать только как металлолом на вес золота. Верхний ценовой сегмент никогда не страдал от отсутствия спроса. Если король Саудовской Аравии захочет продать один из камней своей коллекции, поверьте, покупатель найдется в тот же день. Другое дело, что он вовсе не собирается его продавать. У семей Ротшильдов и Рокфеллеров, султана Брунея и королевы Великобритании накоплены за поколения такие фамильные драгоценности, что их стоимость является ценнейшим материальным активом в семье, финансовым инструментом, если хотите. Но эти «старые деньги», как многие называют данные семьи в Европе и США, никогда не продают свои сокровища.

Максим Анатольевич, большое спасибо за беседу.